Módulo Comercial — Backend Miveteonline

Flujo de trabajo visual del alcance funcional: estructura comercial-operativa, credenciales de integración y carga de data (Etapa 01), seguido del módulo de marketing y comercialización de pólizas (Etapa 02).

Documento interno Versión v002 Alcance 2 etapas Propietario Pets Global Assist

Etapa 01 — Comercial-Operativo

Etapa 02 — Marketing

Resultado aprobado / éxito

Nota, alerta o resultado a revisar

Flujo secuencial (obligatorio)

Conexión entre etapas (opcional)

Etapa 01

Comercial-Operativo

Estructura de datos comerciales, construcción de planes/coberturas, credenciales de integración y carga de data.

3 módulos
01 · 02 · 03

Módulo Comercial-Operativo

Base estructural del backoffice: entidades comerciales, contactos, construcción de planes y coberturas, tarifación y bordereaux.

1.1CRUD — entidades comerciales

Canal de comercialización Empresa cliente Empresa contratante Tomador Beneficiario Asegurado

1.2Personas — áreas de contacto

Nombre y apellido

Teléfono

Correo

Área

1.3Constructor de planes

+ Opción de clonar plan

1.4Constructor de coberturas

Asociadas al plan construido en 1.3

1.5Tarifas y vigencias

Tarifa de riesgo Tarifa comercial Vigencia desde Vigencia hasta

1.6 / 1.7Bordereaux

Bordereaux comercial

Reporte hacia el canal / aliado comercial

Bordereaux Miveteonline

Reporte interno de control operativo

Sub-módulo Credenciales API

Integración y envío de data masiva. Cada canal comercial recibe credenciales propias para operar sobre su jerarquía de datos.

2.1Niveles jerárquicos en escalera

1ID Empresa

2ID Cliente

3ID Contratante

4ID Tomador

5ID Beneficiario

6ID Asegurado

Carga de data manual

Ruta alterna a la API para canales sin integración directa, validando estructura antes de incorporar la data al sistema.

Archivo Excel / TXT — estructura Miveteonline

Validación de estructura

Aprobado

Rechazado

3.1Resultado de aprobación / rechazo disponible para el operador

Nota 1 — Cada registro cargado (manual o vía API) permite asociar Sí/No su participación en procesos de marketing.

2Nota 2 — La Etapa 02 puede conectar con la Etapa 01, pero la conexión no es obligatoria.

Etapa 02

Módulo de Marketing

Procesos asociados a la venta de pólizas: cotizador web, correo automático, cobro de pagos, emisión y motor de cobranza.

7 módulos
02 · 03 · 04 · 05 · 06 · 07 · 08

Módulo de Marketing — alcance

Constituye los procesos de flujo comercial-marketing asociados a la venta de pólizas.

2.1Flujo comercial-marketing

Procesos asociados a la venta de pólizas

2.2Tipo de producto

Mascotas Retail Mascotas Auto Mascotas Funerario Mascotas Hogar Mascotas Salud

Constructor de cotizador web

Configuración / customización del cotizador con modelo estándar de cotización y conexión con declaración de salud.

3.1Opciones de diseñov002

Header 3.1.1

Customización de logo y paleta de colores

Cuerpo 3.1.2

Configurable, con botones de llamado a la acción (CTA)

Sub-footer 3.1.3

Customización de copy legal

Footer 3.1.4

Customización de copy comercial, redes sociales, etc.

3.2Opciones para integrar en el website

3.2.1 · Código HTML

Se embebe directamente en el website

3.2.2 · Código URL iFrame

Se embebe directamente en el website

Correo automático saliente — cotización

Configuración / customización del correo de cotización con llamado a la acción (CTA).

4.1Integración con proveedor de correo saliente masivo

Botones de pago y recaudación

Configuración de la integración de botones de pago plug & play.

5.1 · Botones propios

Plug & play de pasarela propia

5.2 · Botones de terceros

Plug & play de pasarelas externas

Emisión de póliza / certificado

Configuración del proceso de emisión tras el pago aprobado.

6.1Correo automático saliente — bienvenida

Certificado / póliza Monto en USD — On/Off Tarjeta virtual

Motor de cobranza

Configuración de tiempos y medios de cobro para renovaciones y vigencias recurrentes.

7.1Tiempos de cobro — customizable

Cobro
7 días antes

Cobro
3 días antes

Cobro
1 día antes

Cobro
día de vencimiento

Suspensión de servicio · Anulación de póliza · Reactivación con penalización · Carta de no siniestro

7.2Medios de cobro

SMS

Correo

Intermediarios, canales de venta y comisionesv002

Configuración del esquema de comisiones para intermediarios y canales de venta.

8.1Aplica en cualquier etapa del proceso de venta

Cotización Emisión Cobranza

8.2Distribución de comisión por nivel

1Nivel 1

2Nivel 2

3Nivel 3

Distribución configurable — opera sobre la misma jerarquía de canal definida en el Módulo 02 (Etapa 01).

8.3Extracción de BD por intermediario

Exportable en cada etapa

Cotización · Emisión · Cobranza — por cada intermediario